O que é preciso para uma empresa crescer financeiramente? Existe algum segredo para garantir o equilíbrio financeiro dos negócios? Para um grande número de empreendedores e empresários, manter as contas dos seus negócios em ordem é um grande desafio.
De acordo com dados do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (SEBRAE), 24,4% das micro e pequenas empresas brasileiras fecham antes de completar dois anos de atividade. Chama atenção que a maior parte das falências poderia ser evitada por boas práticas de gestão financeira.
Em meio aos números, decidimos separar e apresentar neste conteúdo, uma série de dicas e passos que são importantes para uma empresa crescer financeiramente. Sendo assim, você possui este objetivo e deseja aprender mais, continue conosco e acompanhe o artigo até o final.
1.Monte um plano de negócios
Para fazer uma empresa crescer financeiramente, o primeiro passo é apostar na organização, e, portanto, nada melhor que começar pela montagem de um plano de negócios.
O plano de negócios é um documento base para toda empresa que pretende se estruturar e crescer de forma organizada, pois nele, são reunidas diversas informações importantes, incluindo:
- Nome e apresentação da empresa;
- Missão, visão e valores do negócio;
- Estudo de mercado e concorrentes;
- Definição do público-alvo;
- Listagem de fornecedores;
- Produtos e serviços a serem fornecidos;
- Definição da estrutura e mão de obra necessária;
- Planejamento financeiro;
- Planejamento de marketing;
- Dentre outros itens importantes.
Com base neste documento, os empresários podem tomar decisões mais assertivas, evitando erros e imprevistos que em alguns casos podem custar caro.
2.Separe finanças pessoais e empresariais
Um dos erros cometidos por quem pretende fazer uma empresa crescer financeiramente, mas não consegue, está ligado a não separação das finanças pessoais e empresariais.
Boa parte dos empresários e empreendedores, sócios ou proprietários de pequenas empresas, acabam não separando as suas despesas pessoais das despesas do negócio, e com isso, colocam suas empresas em risco.
Um dos princípios básicos para uma gestão financeira eficiente, é organizar a retirada dos sócios e estabelecer um limite para o valor que cada um deve receber, utilizando do pró-labore para isso.
O pró-labore, funciona como uma espécie de salário, deve ser pago mensalmente pelas empresas aos seus sócios e contar com um valor pré-definido, e além disso compatível com o orçamento da empresa.
Cada sócio, deve receber o seu pró-labore em uma conta bancária do tipo pessoa física, utilizando estes recursos para suas despesas pessoais, e não a conta bancária ou o caixa da empresa.
Separar finanças pessoais e empresariais é primordial para que seja possível definir se uma empresa é lucrativa e como andam os seus resultados.
3.Controle todas as receitas e despesas
É praticamente impossível fazer uma empresa crescer financeiramente sem controlar com precisão todas as suas receitas e despesas. Como empresário e gestor, você precisa saber de onde estão vindo suas receitas e como estes recursos estão sendo empregados.
Para isso, o ideal é utilizar um software de gestão financeira e na pior das hipóteses, no mínimo uma planilha bem organizada no Excel. O que você não pode e não deve é ficar sem nenhum tipo de controle.
Você precisa saber exatamente todos os compromissos que a sua empresa tem a pagar, conhecer os valores que tem a receber e controlar todas as entradas e saídas de recursos financeiros através de um fluxo de caixa.
Registre todas as movimentações de forma organizada e com no mínimo os seguintes itens:
- Data da operação;
- Valor da transação;
- Categoria da receita ou despesa.
Além disso, acompanhe diariamente a evolução do contas a pagar e a receber, fazendo previsões para o futuro e cortando ou reduzindo despesas quando for necessário.
4.Acompanhe relatórios e indicadores
É quase uma utopia pensar em fazer uma empresa crescer financeiramente sem utilizar as métricas e informações fornecidas por um bom conjunto de relatórios e indicadores.
Para obter os resultados financeiros que você deseja para o seu negócio, é preciso profissionalizar sua gestão, acompanhando e analisando periodicamente alguns indicadores e relatórios importantes no âmbito da gestão financeira, dentre eles:
- Relatório de Faturamento;
- Relatório de Lucro Bruto;
- Indicador de Ponto de Equilíbrio (break even point);
- Indicador de Margem de Lucro;
- Margem de contribuição (margem bruta);
- Indicador de Liquidez Corrente;
- Ticket Médio;
- EBITDA;
Com base nas informações fornecidas pelos relatórios e indicadores, suas decisões serão mais assertivas, e com isso, sua empresa terá chances reais de crescimento.
5.Evite empréstimos e financiamentos
Nem sempre os empréstimos e financiamentos são o melhor caminho para uma empresa que pretende crescer e ser lucrativa.
Muitos empresários e empreendedores buscam nos empréstimos bancários, recursos para alavancar seus negócios ou então, para colocar as contas em dia, no entanto, não sabem o risco que correm.
Normalmente, os bancos cobram altas taxas de juros nos contratos de empréstimos e também nos financiamentos, o que faz com que os contratantes cheguem a pagar muitas vezes o dobro do valor que solicitaram.
Em meio a essa situação, muitas empresas que buscam o equilíbrio financeiro, acabam se endividando ainda mais e alcançando uma situação delicada para a continuidade dos negócios.
6.Construa uma reserva de emergências
Quando o objetivo é fazer uma empresa crescer financeiramente, isso precisa ser feito de forma consciente, consistente e orientada.
Sendo assim, precisamos esclarecer que a construção de uma reserva de emergências é um passo fundamental em direção ao tão sonhado equilíbrio financeiro.
Aproveite os períodos de maior faturamento e demanda, para reservar parte dos lucros na construção de uma reserva de emergências.
Esse tipo de reserva financeira deve ser mantida em aplicações de renda fixa e de liquidez imediata, como alguns títulos CDB. Os recursos serão o seu socorro nos momentos de dificuldade, evitando a contratação de empréstimos e financiamentos a juros altos.
De acordo com os especialistas em gestão financeira, uma boa reserva deve ser suficiente para cobrir no mínimo 6 meses de custos.
Com todas as dicas apresentadas até aqui, temos certeza que você conseguirá fazer a sua empresa crescer financeiramente.
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