Você sabe como as grandes empresas organizam seu fluxo de caixa? Essa é uma questão interessante que pode ajudar pequenos empresários que estão começando agora.
Na realidade, muitos empresários de pequeno porte não compreendem muito bem como funciona um fluxo de caixa, ou mesmo qual é a sua importância, para então organizá-lo.
A Já Calculei decidiu então destrinchar neste texto tudo que é importante saber para poder organizar o seu fluxo de caixa da forma como as grandes empresas fazem. Vamos lá?
Definição de fluxo de caixa
Para saber como as grandes empresas organizam o seu fluxo de caixa, primeiro é preciso compreender muito bem o conceito. Vamos então a uma definição simples e prática.
Este conceito pode ser compreendido como o registro de todas as entradas e saídas de recursos financeiros do caixa da empresa, independente do método de pagamento.
Para melhorar a explicação, vamos desmembrar o conceito. Primeiro, a palavra “caixa”, que representa o local técnico onde o dinheiro da empresa fica e pode ser usado.
Depois, “fluxo”, que é o movimento que o dinheiro faz. Pode-se falar em fluxo positivo ou fluxo negativo de dinheiro. O ideal é ter sempre um fluxo positivo.
Vale lembrar que quando olhamos uma conta financeira vemos o “saldo”. O saldo é o resultado do fluxo de caixa. Ele também pode ser positivo e negativo. Veja:
Saldo positivo: Significa que entrou mais dinheiro do que saiu;
Saldo negativo: Significa que saiu mais dinheiro do que entrou.
As movimentações dentro do fluxo de caixa são sempre registradas como entradas e saídas de dinheiro.
Entradas e saídas: O que são elas?
Você precisa entender que as entradas e as saídas são os únicos tipos de movimentos possíveis em um caixa. Em outras palavras, ou o dinheiro sai, ou ele entra.
Sempre no começo do mês, se observado o extrato bancário, é mostrado logo no começo a diferença entre as entradas e saídas que resultaram das movimentações do mês anterior.
Todo novo mês começa a partir desse resultado e segue. A questão é definir o que são as entradas e as saídas do fluxo de caixa. Veja alguns exemplos abaixo:
Pagamento de clientes por boleto, cartão e etc., são entradas;
Pagamento a fornecedores são saídas;
Recebimento de juros ou mora devidos são entradas;
Contas de água, luz, aluguel e etc., são saídas.
Vale frisar que o ideal é que haja sempre mais entradas do que saídas. Entretanto, é fundamental analisar caso a caso cada modelo de empresa.
Benefícios de ter um fluxo de caixa organizado
Para entender como as grandes empresas organizam o seu fluxo de caixa, também é importante conhecer os benefícios de ter um fluxo de caixa organizado.
Até porque, por qual motivo uma empresa grande se daria ao trabalho de organizar as suas finanças se não houvesse algo de bom nisso, não é? Veja alguns benefícios abaixo:
Melhora o controle sobre todas as despesas, ajudando a economizar;
Faz a receita da empresa ser mais previsível, possibilitando investimentos;
Ter o controle de receitas e despesas ajuda na tomada de decisão;
Fica muito mais fácil se planejar a médio e longo prazo;
Diminui a necessidade de empréstimos e financiamentos.
Contudo, é importante sempre se lembrar de que toda empresa tem uma operação e condições diferentes, o que significa que os seus resultados sempre serão diferentes.
Uma empresa que sempre deixou o controle do fluxo de caixa para segundo plano, pode se surpreender com o que ela vai descobrir ao começar a dar atenção para ele.
O ponto principal, quando falamos em benefícios, é o fato de que para ser capaz de usufruir deles, será essencial que a empresa empregue mudanças que podem levar tempo.
Afinal, como as grandes empresas organizam o fluxo de caixa?
Vamos agora então responder à pergunta principal deste conteúdo. E já podemos adiantar que as grandes empresas prezam pelo mínimo esforço e pela eficiência dos processos.
Ok. Mas de onde vem essa eficiência no controle do fluxo de caixa? Tecnologia. As grandes empresas investem em plataformas especializadas para gestão e controle financeiro.
No caso, as maiores empresas do mercado podem ter soluções proprietárias, mas isso não significa que não haja opções para pequenos empresários. Há muitas, inclusive.
Fazer uso de tecnologia, de plataformas como essas, garantem uma gestão eficiente de tudo que entra e saí, com conciliação feita automaticamente além de outras informações.
Há também o fato de que essas plataformas de gestão financeira também entregam um suporte completo para os administradores da empresa Suporte que conta com:
Relatórios gerenciais;
Todos os dados financeiros em tempo real;
Indicadores diversos de desempenho;
Consulta facilitada e multiplataforma.
Entre outras facilidades.
Benefícios de um sistema de gestão para o controle do fluxo de caixa
Alguns outros benefícios que podem ser observados no dia a dia da operação financeira da empresa, e que a maioria das grandes empresas usufruem, são os seguintes:
Dados de pagamentos não realizados ou realizados com alguma diferença de valor;
Informações sobre cobranças de taxas indevidas ou não contratadas;
Poder controlar todas as tarifas de aluguel de maquininhas de cartão;
Poder identificar todos os cancelamentos ou chargebacks descontados;
Acompanhar em tempo real as taxas de antecipação e valores antecipados.
Podemos analisar uma empresa pelo seu fluxo de caixa?
Para concluir, um questionamento pertinente: Podemos analisar uma empresa pelo seu fluxo de caixa? Em outras palavras: Toda boa empresa tem um fluxo de caixa positivo?
Veja que, na maioria absoluta dos casos, o caixa de uma empresa que termina constantemente no negativo, indica que as receitas não cobrem o seu passivo.
Evidentemente, para a maioria dos negócios, isso é ruim. O ideal é que sim, a empresa sempre fature mais do que ela gaste. Entretanto, nem todo modelo de negócios é assim.
Saber qual é a razão de uma empresa gastar mais do que ganha é a chave da questão. Se não fosse isso, não existiriam empresas que vivem no vermelho, mas continuam operando.
No fim, tudo depende da escala da operação, de acordos comerciais, do modelo de negócios e do planejamento da companhia… Na dúvida? Organize o seu fluxo de caixa.
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